只看净值涨跌，忽略了分红
不含分红的净值曲线会低估基金的长期真实收益，尤其是场内基金的现金分红。
基金 AI 分析 · Privora 泊睿
你的基金分红是不是被算漏了？AI 帮你看懂净值与分红
很多人只看基金净值涨跌，却把分红这部分收益漏算了。Privora 泊睿汇总 2.7万+ 只基金的日净值、3万+ 只基金的费率与管理人信息，以及 1.1万+ 条分红记录，用 AI 把这些数据和你的持仓放在一起，帮你看清楚基金的真实收益构成。
基金 AI 分析是什么？
基金 AI 分析，是指把基金的日净值、分红记录与费率信息放到同一上下文中，用 AI 持续解读你的基金持仓的真实收益构成——包括容易被忽略的现金分红部分，而不只是一条净值曲线。
为什么只看净值曲线不够
费率和管理人信息查起来很分散
认购费、管理费、托管费和管理人信息往往分散在不同页面，很难一眼比较几只基金。
基金持仓和股票、黄金持仓是分开看的
多数基金 App 只显示基金本身，很难把基金放进你整体投资组合的风险视图里。
Privora 提供哪些基金数据能力
2.7万+ 只基金的日净值数据
网页端可直接查询并绑定到你的持仓的是近一年的完整日净值序列（2025-07-15 起）；通过 AI Agent 可访问的历史更长，自 2011-01-01 起（约 15 年）。
3万+ 只基金的费率与管理人信息
包含基金代码、名称、类型、管理公司、托管人与成立日等基础属性，方便横向比较费率和管理人。
1.1万+ 条分红记录（覆盖 4,000+ 只基金）
分红会计入你的收益归因，不再让现金分红被漏算进「基金好像没怎么涨」的错觉里。
AI 持仓分析与风险监控可直接复用
基金数据和你的股票、黄金持仓在同一平台内，可以并入 AI 持仓分析与投资组合风险监控的组合视图。
能帮你回答哪些问题
- 这只基金今年的分红有没有算进我的收益里？
- 同类型的几只基金，费率和管理人差多少？
- 把基金放进我的整体持仓，风险集中度会怎么变？
- 这只基金最近的净值波动，是正常波动还是需要关注？
和普通基金 App 的区别
分红会被算进收益里
现金分红计入收益归因，而不是只看净值曲线本身。
费率和管理人信息可以横向比较
不用在多个页面之间来回切换，就能比较几只基金的费率结构和管理人。
和你的整体持仓放在一起看
基金不是孤立看板，而是能并入 AI 持仓分析与风险监控的组合视图。
适合哪些用户
持有多只基金、想看清真实收益的人
适合已经持有基金、想知道分红有没有被算进收益里的人。
在挑基金时想比较费率的人
适合想横向比较几只候选基金的费率和管理人信息的人。
想把基金和股票、黄金放在同一个组合视图里的人
适合不想把基金单独用一个 App 看、而是想统一管理整体持仓的人。
关于基金 AI 分析的常见问题
基金数据覆盖多少只基金？
日净值数据覆盖 2.7万+ 只基金，基础信息（代码、名称、类型、管理公司、托管、成立日、费率）覆盖 3万+ 只基金。
基金净值数据能查多久的历史？
网页端可直接查询近一年的完整日净值（2025-07-15 起）；如果需要更长历史，AI Agent 可以调用 2011-01-01 起（约 15 年）的完整基金历史数据。
分红数据是怎么计算进收益的？
我们记录了 1.1万+ 条分红记录，覆盖 4,000+ 只基金的除息日和分红金额，这些现金分红会计入你的收益归因，避免只看净值曲线导致的收益低估。
能看到基金的费率和管理人信息吗？
可以。基金基础信息包含管理费、托管费等费率结构，以及管理公司、托管人和成立日期，方便你横向比较候选基金。
需要先注册才能看基金数据吗？
不需要。你可以在市场里免注册预览基金样本数据；登录后可以绑定你的真实基金持仓，开始持续的 AI 分析。